Брокерская компания – компания, основными видом деятельности которой является оказание всего комплекса брокерских услуг. Почему брокерские услуги чаще всего оказывают банки, а узкоспециализированных брокерских компаний не так уж много? Самостоятельно работающие брокерские компании встречают ряд трудностей. Для успешной работы необходимы солидные собственные финансовые ресурсы. Банки обладают такими ресурсами, что позволяет им оказывать брокерские услуги массово. Банки, как правило, являются активными участниками на рынке ценных бумаг и, обладая собственным инвестиционным портфелем, они имеют больше возможностей оперировать с активами клиентов.
Организационно-правовые формы брокерских компаний
В западных странах брокерские компании – это, в основном, частные фирмы или акционерные общества. В Российской Федерации согласно закону «О рынке ценных бумаг» нет ограничений на выбор организационно-правовой формы. Примерно три четверти всех крупных российских брокерских компании зарегистрированы как акционерные общества, одна четверть – как общества с ограниченной ответственностью.
Партнерства – наиболее эффективная форма организации брокерского бизнеса среднего и мелкого уровня. Именно по такому пути развивался брокерский бизнес на Западе. Партнерство помогало повысить конкурентоспособность, но при этом каждая компания юридически сохраняла свою независимость.
Мелкие предприниматели могут открыть представительство крупной брокерской компании без особых затрат по схеме, похожей на франчайзинг. Первоначальные инвестиции более чем скромны. Единственное существенное условие для успешного открытия брокерской компании – это интеллектуальные инвестиции. Необходимо хорошо понимать специфику брокерского бизнеса, и, конечно же, уметь привлекать клиентов. Партнеру нужно будет выплачивать определенную долю от полученной прибыли, но при успешном ведении дел, брокерская компания будет самоокупаться через год.
Открыть полноправную брокерскую компанию намного сложнее. Чтобы получить лицензию на оказание брокерских услуг, нужно соответствовать ряду серьезных условий.
Как получить лицензию на брокерские услуги?
Лицензию на оказание брокерских услуг выдает Федеральная служба по финансовым рынкам Российской Федерации.
К соискателям лицензии на брокерскую деятельность предъявляется ряд законодательно установленных требований:
- Генеральный директор, контролер и специалист должны обладать аттестатами
- Генеральный директор должен иметь стаж работы руководителем (не ниже начальника отдела в компании, являющейся профессиональным участником) 1 год.
- Контролер должен иметь высшее экономическое или юридическое образование.
- Компания должна иметь собственные средства в размере 50 тысяч рублей (с 1 июля 2010 года, согласно Приказу Федеральной Службы по Финансовым Рынкам России от 30.07.2009 N 09-29/пз-н.) Методику для расчета размера собственных средств выбирает орган, который выдает лицензию.
Помимо многих других вопросов по организации брокерской компании, следует определиться с ее структурой.
В зависимости от размеров, в брокерской компании могут работать как пять человек, так и несколько сотен.
Основные категории сотрудников это:
- Управленческий персонал.
- Аналитики – они изучают рынок, подготавливают отчеты, обеспечивают всей необходимой для принятия решений информацией консультантов и клиентов.
- Специалисты по работе с ценными бумагами – имеют лицензию на работу с ценными бумагами.
- Юрист, специалисты технического центра, персонал экономического отдела и бухгалтерии
Отделы, которые должны присутствовать в организационной структуре брокерской компании:
- Управление торговых клиентских операций.
- Отдел операций на финансовом рынке.
- Депозитарий.
- Аналитический отдел.
- Фондовый отдел.
- Отдел финансовых продуктов.
- Отдел расчетов и оформления сделок.
- Отдел информационных технологий.
- Юридический отдел, экономический отдел, бухгалтерия.
Одажиу Людмила
