Договор на брокерское обслуживание
Договорные отношения между брокером и его клиентом регулируются Гражданским Кодексом Российской Федерации.
Договор на брокерское обслуживание содержит следующие пункты: 1. Предмет договора (клиент поручает, брокер обязуется...); 2. Порядок исполнения поручения; 3. Гарантии; 4. Порядок расчетов и суммы вознаграждения; 5. Порядок связи между брокером и клиентом; 6. Ответственность сторон и действия в случае возникновения споров; 7. Сроки действия договора и основание для его прекращения.
Схема работы брокера с клиентом может быть двух видов:
Брокер совершает сделки от имени клиента и за его счет- в этом случае отношения между брокером и клиентом оформляются договором поручения (глава 49 Гражданского Кодекса Российской Федерации).
Брокер совершает сделки за счет клиента, но от своего имени - составляется договор комиссии (глава 51 Гражданского Кодекса Российской Федерации).
И договор комиссии, и договор поручения относятся к агентским договорам, служат правовым основанием для посреднической деятельности. В договоре на брокерское обслуживание указывается, на основании какого агентского договора (или договоров) брокер будет заключать сделки.
Договор или регламент?
На рынке ценных бумаг взаимоотношения посредника и клиента часто оформляются договором присоединения. Присоединяясь к регламенту о порядке осуществления деятельности на рынке ценных бумаг, клиент подписывает договор на брокерское обслуживание. Договор присоединения регулируется статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации. Присоединение к регламенту может оформляться заявлением о присоединении к Регламенту. Таким образом, клиент не подписывает договор на брокерское обслуживание как таковой, это делается опосредованно. Это не противоречит закону. Однако, в регламенте может быть указан пункт, что брокер имеет право изменять условия регламента в одностороннем порядке. Клиенту в этом случае следует быть готовым к изменениям в условиях оказания услуг. С другой стороны, брокер обязан уведомлять клиента об изменениях, и в регламенте указывается срок, в течение которого брокер исполняет эту обязанность.
Регламент содержит все пункты договора на брокерское обслуживание плюс специфические условия, характерные для рынка ценных бумаг.
Основные положения регламента на оказание брокерских услуг могут выглядеть следующим образом:
Раздел 1. В разделе «Общие положения» устанавливается статус регламента, обязанности клиента и брокера, указывается номер приложения, согласно которому рассчитывается вознаграждение брокера (в приложении указываются тарифные планы банка на брокерское обслуживание), порядок предоставление отчетов клиенту по сделкам, правила открытия счета в депозитарии и другие пункты, регулирующие применение регламента.
Обязательно приводятся сведения о брокера: полное юридическое название, номера лицензий, свидетельство о регистрации. Поскольку регламент на оказание брокерских услуг является публичным, открытым для доступа любым заинтересованным лицам, и составляется в произвольной форме, в нем приводятся толкования применяемых понятий.
Раздел 2. В этом разделе регулируются условия работы со счетом клиента. Приводятся подробные сведения о порядке открытия счета клиента, о зачислении средств на счет, об отзыве денежных средств со счета, об обеспечении брокера необходимыми для торговли на рынке ценных бумаг денежными средствами.
Раздел 3. В этом разделе приводится детальный порядок оказания услуг, подробно расписываются виды сделок на рынке ценных бумаг и все условия их заключения. Раздел включает: операции на брокерском счете клиента, процедуры проведения операций, порядок расчета Гарантийных средств клиента, то есть суммы, необходимой для торговли на рынке ценных бумаг, условия исполнений поручений клиентов, условия совершения сделок с использованием кредитного плеча и необеспеченных сделок, условия отмены поручений клиента, документы для оформления сделок и многое другое.
Раздел 4. Информационные и консультационные услуги. Порядок их оказания.
Раздел 5. Способы и порядок передачи сообщений. С учетом современных возможностей крайне обширный раздел. Описываются информационные-торговые системы и порядок работы с ними (например, Qiuk и Transaq).
Раздел 6. Ответственность банка-брокера и клиента, порядок разрешения споров.
Если клиент в качестве договора на брокерское обслуживание подписывает Заявление (название может быть другим), следует особенно внимательно прочитать все регламенты, тарифы и прочие внутренние документы брокера, на которые это заявление ссылается.
Как заключить договор на брокерское обслуживание?
Процедура заключения договора очень проста. Многие брокерские компании предлагают услугу по предварительной подготовке необходимого пакета документов. От клиента требуется лишь документ, подтверждающий его личность. При этом ознакомиться с пакетом документов во всех подробностях можно заранее на сайте брокера в спокойной обстановке.
Самые важные пункты договора, которые следует просмотреть в первую очередь - это права и обязанности клиента и брокера. Следует обращать особенное внимание на все положения, в которых указаны сроки, или суммы.
